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SENTENCIA ESTIMATORIA POR COBRO INDEBIDO DE UNICAJA POR LA RETENCIÓN DE UNA TRANSFERENCIA A UN ESTAFADOR QUE HABÍA UTILIZADO EL MÉTODO “PHISING”.

El phishing es un modelo de estafa cada día más frecuente consistente en la suplantación de identidad de instituciones o empresas de confianza con objeto de apropiarse de dinero o datos personales.

Nuestro cliente que fue víctima de este tipo de estafa, haciéndose pasar el estafador por uno de sus proveedores habituales. El engaño fue muy logrado, ya que el estafador se comunicaba con la víctima a través de un correo con dominio de la empresa suplantada, incluso con la firma de la misma al pie de los mensajes.

Pues bien, a través de esta metodología, nuestro cliente, en pago de una factura a su proveedor, emitió una transferencia por engaño a la cuenta bancaria que el estafador le proporcionó, No obstante, en la oficina de Unicaja, entidad beneficiaria de la transferencia, bloquearon el dinero ante las sospechas de que podía tratarse de una estafa.

Desde ese momento, Unicaja retuvo ese dinero sin legitimidad alguna, lo que supuso un cobro indebido.

La entidad bancaria de nuestro cliente se puso en contacto con Unicaja para solicitar la retrocesión de la transferencia, a la cual ésta última se negaba sistemáticamente oponiendo multitud de condiciones, como la aportación de la denuncia ante la Guardia Civil, posteriormente la carta de garantía del cliente y un sinfín de documentos que, si bien fueron aportados tanto por la entidad bancaria de nuestro cliente, como por él mismo, nunca les resultaban suficientes.

Ante estos hechos, este despacho profesional interpuso demanda de juicio ordinario en el ejercicio de una acción por cobro indebido frente a Unicaja en virtud del artículo 1.895 del Código Civil.

El Juzgado de 1ª Instancia de Fuenlabrada, a través de su Sentencia Nº27/2023, estimó la pretensión de Minerva Abogados, condenando a Unicaja a “reintegrar (abonar) a la entidad mercantil XXXXXXXXX. la cantidad de TREINTA Y SIETE MIL CIENTO OCHENTA Y CUATRO EUROS CON NOVENTA Y CUATRO CENTIMOS (37.184,94 Euros) de principal, más el interés legal del dinero devengado por la citada suma desde el día XXXXXXX, debiendo dicho interés incrementarse en dos puntos desde la fecha de esta resolución hasta el total pago de la expresada cantidad (37.184,94 Euros)”.

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